vol.625:保険営業パーソンにとっての戦略財務

ここ数か月間で紹介してきました
棚橋先生の「財務革命」に基づいた
戦略財務に関する解説は
いったん終了します。

この棚橋財務は、
非常にレベルが高い内容です。

前にも書きましたが、
「財務革命」に書かれていることを
マスターすれば、
中小零細企業において、
顧問料をいただきながら
財務コンサルティングが展開出来る
レベルになれます。

我々、保険営業パーソンの本業は
あくまでも「保険販売」です。

では保険営業パーソンにとって、
財務コンサルを主業にしないからと言って
「棚橋財務」をマスターしなくても
良いのか?といえば、
ある意味ではイエスでもあり、
ある意味においてはノーと言えます。

まず、「財務革命」を読みこなし、
棚橋財務を理解すれば、
中小零細企業の経営者の気持ちが
よくわかるようになります。

資金繰りとは何か?
という本質を知ることが出来ます。

次にお客さまのところで
決算書を拝見したときに
「見るポイント」が変わります。

私は今まで、極端に言えば
現預金と未処分利益・当期経常利益だけしか
見ていませんでした。

ところが、棚橋財務を学んだことにより、
流動資産と流動負債、
固定資産と固定負債の
BSを中心に見るようになりました。

このBSを中心に見て、
経営者と対話をすれば
経営者の本音や価値観・事業に対する想い
を引き出すことが出来ます。

そうすることにより、
「結果として」法人または個人の
保険提案へと話は発展します。

「棚橋財務」は非常にレベルが高いです。
経営改善においては「王道の手法」であり
「本筋」であることは間違いありません。

まずはこの本に書かれていることを
理解すること。
そしてその内容に基づいて経営者と
対話をすること。

この2点によって
保険提案のきっかけを
つかむことが出来るように
なると思います。

明日にもっと具体的な活用法について
解説をしたいと思います。

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法人保険営業をするには
決算に関する知識は
「マナー」レベルで
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これは経営者だけでなく
会計事務所と提携をするに
おいても絶対に必要です。

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そうするとしっかりと
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編集後記

6月に開催する
税理士が語る逓増定期の名義変更プランセミナーは
おかげさまで残席わずかとなってきました。

特に東京はあと2席で
満席になりますので、
近日中には締切となります。

個人的な意見ですが、
逓増定期保険の名義変更プランを
どのように活用するか?という手法によっては
最強のプランにもなりえますが、
高リスクなスキームであるとも言えます。

名義変更プランを扱える人にとっては
知っておいたほうが良い内容ですし、
扱えない人にとっては、
名義変更プランを潰す手法が学べます(笑)

大阪についてはまだ残席に
余裕がありますが、
東京はあと2席となりましたので
お早めにエントリーしてください。

セミナーに関する詳細は
コチラをご確認ください。
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※なお懇親会は東京・大阪ともに
満席となっておりますので、
これからのご参加申し込みは出来ません。
ご了承くださいませ。